年6月30日截至2022，金余额前十大项目环境具体如下申请人第一阶段持久应收款本：

　　6月15日2020年，罚决定书》（青银保监罚决字〔2020〕26号）青海银保监局向五矿信任出具《青海银保监局行政处，金投资事务办理类信任打算因五矿信任违规接管安全资，监视办理法》第四十六条的划定按照《中华人民共和国银行业，人民币30万元的行政惩罚决定对五矿信任作出罚款。

　　立于2017年4月19日（2）上述被惩罚项目成，规模8信任,0万元00，限 3年信任期，作通道营业为银信合，自于银行资金来，设开辟无限公司发放流动资金贷款信任资金用于向乐山高新投资建，流动资金需求弥补告贷人。确实具有资金调用景象后五矿信任在核实告贷人，3月 19日提前还清了贷款本息已要求告贷人于 2019年 ，委托人分派最初一期信任好处并于2019年3月20日向，提前终止该项目。

　　及其控股子公司、合营或联营企业的运营范畴等消息2、通过国度企业信用消息公示系统（）查询申请人；扶植办理部分官方网站查询相关企业能否具备房地产开辟企业天分通过申请人及其控股子公司、合营或联营企业地点地住房和城乡；

　　05年20，中国银监会指派的机构托管庆泰信任因运营违规由原，破产重组并申请。民法院裁定核准经青海省高级人，批复同意重整方案并经原中国银监会，理、对原股东进行清退、对原有职工进行安设庆泰信任通过破产重整法式对其债权进行清，审核、核准后从头开业并在报请原中国银监会。年7月7日2010，限义务公司股东会2010年第一次姑且会议决议和点窜后的章程划定按照原中国银监会银监复（2010）358号批复及庆泰信任投资有，民币3.28亿元补足到位庆泰信任将原注册本钱人，人民币8.72亿元同时添加注册本钱，的注册本钱为12亿元重组完成后新信任公司。资10.27亿元五矿本钱控股出，为庆泰信任实收本钱此中7.92亿元作，的66.00%占其注册本钱，托原有债权了债及重整费用的收入残剩的2.35亿元用于庆泰信。

　　能否为持牌类金融营业三、公司金融类营业，管问答中的类金融业能否属于再融资监务

　　9月11日2020年，股公司准入办理的决定》（以下简称“《决定》”）国务院常务会议审议通过《国务院关于实施金融控。根本上在此，行法子》（以下简称“《试行法子》”）人民银行出台《金融控股公司监视办理试，司按照金融机构办理明白对金融控股公，牌”监管实施“持，年 11月1日起施行上述律例自 2020。

　　资产达到总资产的40%（母公司财政报表口径）中国五矿、五矿本钱2021年度年终分派后净， 40%（归并财政报表口径）权益性投资余额不跨越净资产的。

　　人按期演讲按照申请，务为金融类营业申请人主停业，务、证券营业、期货营业四个板块按行业分为信任营业、融资租赁业。外贸金租”、“五矿证券”和“五矿期货”相关子公司简称别离为“五矿信任”、“。

　　无注释（本页，股份无限公司非公开辟行优先股申请文件反馈看法答复》之签章页为中国国际金融股份无限公司、五矿证券无限公司《关于五矿本钱）

　　表可知由上，人主停业务或领取中介机构费用申请人上次募集资金均用于申请，房地产的景象不具有投入。

　　股公司相关办理划定对公司运营的影响5、请申请人弥补申明：（1）金融控，融控股公司的相关要求公司运营能否合适金。能否为持牌类金融营业（2）公司金融类营业，问答中的类金融营业能否属于再融资监管。

　　见答复出具之日截至本反馈意，、控股股东五矿本钱均不存鄙人列景象五矿本钱控股的现实节制人中国五矿：

　　银信合功课务、流贷营业的合规要求（3）五矿信任在公司范畴内重申，度、强化对营业部分展业的督导通过评审部分强化合规审查力；责的受托义务强调勤奋尽，职查询拜访加强尽，明白各方权力权利并通过合同条目；用动态办理强化资金使，理类流贷项目对于自动管，流贷资金用处的相关证明材料明白要求营业部分必需取得，人调用资金如发觉告贷，款合同追责则根据贷；办理类项目对于事务，履行贷后办理职责督促委托人切实，定用处利用贷款资金关心告贷人能否按约，托人义务落实受；政信项目进行排查并对存续的所有，当局隐性债权风险进一步防控处所，保监局进行演讲并及时向属地银。

　　或联营企业不具有房地产营业申请人及其控股子公司、合营，投入房地产的景象不具有募集资金。

　　款信用减值丧失相关的内部节制1、领会并评价与应收融资租赁，分、减值模子利用以及减值计较包罗租后项目办理、减值阶段划；

　　4月24日2022年，定书》（青银保监罚决字〔2022〕5号）青海银保监局向五矿信任出具《行政惩罚决，后办理不尽职因五矿信任贷，规添加处所当局隐性债权以致贷款资金被调用于违，监视办理法》第四十六条的划定按照《中华人民共和国银行业，人民币40万元的行政惩罚决定对五矿信任作出罚款。

　　2年 6月 30日1、截至 202，别离为130.51亿元、51.66亿元、97.98亿元、27.15亿元五矿本钱控股间接控股的五矿信任、外贸金租、五矿证券、五矿期货的注册本钱，307.30亿元注册本钱总和为 ；本钱为337.10亿元五矿本钱控股实缴的注册，机构注册本钱总和的50%不低于其间接所控股金融。

　　的派司《证券及期货条例》（香港法规第571章）中划定的持牌营业范畴注：五矿金融办事无限公司运营范畴系香港证券及期货事务监察委员会颁布。

　　务为持牌类金融营业4、申请人金融类业，问答中的类金融营业不属于再融资监管。

　　青海银保监局相关查询拜访工作（1）五矿信任积极共同，额缴纳了上述罚款按照要求及时、足。

　　7-0039 海航股份回租项目第7单 50海南航空控股股份无限公司 ZMZ-201,00 28000.,22 21576.,期并进行展期 按破产重整后最新展期合统一般回款 2021年度423.78 2017-5-16 2031-11-1 已逾，航系公司破产重整海南高法裁定海，债务人参与重整外贸金租作为，款进行展期并对原租赁。告期末截至报，重整打算已施行完毕虽然海航集团的破产，部门金额较大可是后续留债，间较长还款时，新增20亿元不良贷款且2021年度承租人，危机较高其流动性，在严重不确定性还款持续性存。.00100%

　　控股公司或金融机构5、已经投资金融，构、国务院证券监视办理机构、国度外汇办理部分监管拒不共同中国人民银行或国务院银行安全监视办理机。

　　弥补申明并披露2、请申请人，股公司能否具有房地产营业上市公司及控股子公司和参，投入房地产的环境能否具有募集资金。师颁发核查看法请保荐机构和律。

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，一条、《试行法子》第六条划定的景象五矿本钱控股不具有不合适《决定》第。

　　反馈看法通知书》（222003号）（以下简称“反馈看法”）已收悉贵会于2022年9月7日出具的《中国证监会行政许可项目审查一次。嘉源律师事务所（以下简称 “申请人律师”）和申请人会计师本分国际会计师事务所（特殊通俗合股）（以下简称 “申请人会计师”）等相关各方对反馈看法所列问题进行了逐项落实、核查五矿本钱股份无限公司（以下简称“五矿本钱”、“公司”、“申请人”）、联席保荐机构中国国际金融股份无限公司、五矿证券无限公司（以下简称 “联席保荐机构”）、申请人律师北京市，“本反馈看法答复”）现答复如下（以下简称，审核请予。

　　开消息搜刮2、通过公，600061.SH）申请金融控股公司的进展情况查询中航产融（600705.SH）、国投本钱（；

　　资、投资办理、资产办理等勾当（须在中国证券投资基金业协会完成登记存案后方可处置运营勾当）15 广东讯达金通股权投资合股企业（无限合股） 联营企业 一般项目：以私募基金处置股权投。核准的项目外（除依法须经，股权投资、投资办理、资产办理等营业 凭停业执照依法自主开展运营勾当） 否

　　小板）刊行人非公开辟行股票和非公开辟行优先股刊行前提中划定的‘严峻损害投资者合法权益和社会公共好处的其他景象’中国证监会发布的《再融资营业若干问题解答（2020年6月修订）》“问题4、严重违法行为”划定：“对于主板（中，、社会影响等具体环境分析判断需按照行为性质、客观恶性程度。、严重人员伤亡、社会影响恶下等如相关违法行为导致严峻情况污染，法权益和社会公共好处的违法行为准绳上视为形成严峻损害投资者合。”

　　无注释（本页，行优先股申请文件反馈看法答复》之签章页为《关于五矿本钱股份无限公司非公开辟）

　　司本次反馈看法答复演讲的全数内容本人已当真阅读五矿本钱股份无限公，、本公司的内核和风险节制流程领会演讲涉及问题的核查过程，尽责准绳履行核查法式确认本公司按照勤奋，记录、误导性陈述或者严重脱漏反馈看法答复演讲不具有虚假，完整性、及时性承担响应法令义务并对上述文件的实在性、精确性、。

　　年6月30日截至2022，金余额前十大项目环境具体如下申请人第三阶段持久应收款本：

　　消息查询经通知布告，见答复出具之日截至本反馈意，人民银行申请设立金融控股平台公司而被中国人民银行、银保监会等主管部分出具行政惩罚或采纳监管办法的景象申请人及国务院国资委部属其他暂未提交设立金融控股平台公司申请的金融控股上市公司均不具有因未完成向中国，试行法子》及《决定》划定的环境五矿本钱控股亦不具有不合适《，对申请人运营不具有严重晦气影响因而金融控股公司相关办理划定。

　　其他手段节制的金融产物持有五矿本钱控股股份的景象6、中国五矿和五矿本钱不具有以刊行、办理或通过。

　　司 控股子公司 资金信任5 五矿国际信任无限公；信任动产；产信任不动；券信任有价证；财富权信任其他财富或；司的倡议人处置投资基金营业作为投资基金或者基金办理公；融资、公司理财、财政参谋等营业运营企业资产的重组、购并及项目；部分核准证券承销营业受托运营国务院相关；、资信查询拜访等营业打点居间、征询；保管箱营业代保管及；租赁、投资体例使用固有财富存放同业、拆放同业、贷款、；他人供给担保以固有财富为；业拆借处置同；外理财受托境；监视办理委员会核准的其他营业法令律例划定或中国银行安全。固有营业 信任营业和否

　　 7月 7日2010年，股东会2010年第一次姑且会议决议和点窜后的章程划定按照庆泰信任投资无限义务公司（以下简称“庆泰信任”），民币3.28亿元补足到位庆泰信任将原注册本钱人，人民币8.72亿元同时添加注册本钱，和青海华鼎以货泉资金出资由五矿本钱控股、西宁城投。 10.27亿元五矿本钱控股出资，为庆泰信任实收本钱此中7.92亿元作，的66.00%占其注册本钱。买日于购，允价值份额之差额 2.35亿元确认为商誉五矿本钱控股将归并成本与可辨认净资产公。

　　般运营项目是：投资兴办实业（具体项目另行申报）11 深圳市琛达投资无限公司 控股子公司 一；含专营、专控、专卖商品）国内贸易、物资供销业（不。产办理 投资与资否

　　融机构委托处置金融外包揽事（按照法令、行政律例、国务院决定等划定需要审批的9 五矿财产金融办事（深圳）无限公司 控股子公司 一般运营项目是：接管金，文件后方可运营）依法取得相关审批；及原料（不含危险化学品）的发卖金属材料、建筑材料、化工产物；玻璃、焦炭、煤炭、燃料油（不含危险化学品）的发卖橡胶及成品、轻纺产物、纸张、纸浆、饲料、棉花、；品的手艺开辟与发卖通信产物、电子产；控、专卖商品及限制项目）国内商业（不含专营、专；链办理供应；运代办署理国内货；金属有色；办理投资；不含限制项目）商业消息征询（；体项目另行申报）投资兴办实业（具；销（法令、行政律例、国务院决定禁止的项目除外运营进出口营业、贵金属、贵金属及其成品的购，许可后方可运营）限制的项目须取得；不含限制项目）经济消息征询（；级农产物的发卖苹果、红枣、初。规、国务院决定禁止的项目除外（以上各项涉及法令、行政法，许可后方可运营）限制的项目须取得；订价办事、合作套保、基差买卖许可运营项目是：仓单办事、；道路运输通俗货色；舶代办署理国内船；物运输铁路货；除危险品）仓储范畴（；装卸搬运；不含复热）发卖预包装食物（；的发卖沥青；的发卖成品油；（批发无仓储运营）批发：不带储存运营，乙烯[不变的]、乙苯、1其他危险化学品：甲醇、苯,甲苯、12-二,甲苯、13-二,苯、乙二醇单甲醚、14-二甲苯、苯酚、,衍生品营业、做市营业、其他与风险办理办事相关的营业等 2-二甲氧基乙烷 基差商业、仓单办事、合作套保、场外否

　　期货接收归并经易期货经纪无限公司2 五矿期货 2014.9 五矿，买日于购，价值份额之差额 2.76亿元确认为商誉五矿期货将归并成本与可辨认净资产公允。业绩承不涉及诺

　　22年6末截至20，誉账面价值为141申请人归并报表商,51万元196.，）构成的商誉、申请人部属五矿期货无限公司（以下简称“五矿期货”）接收归并经易期货经纪无限公司构成的商誉别离为五矿本钱控股无限公司（以下简称“五矿本钱控股”）重整原庆泰信任投资无限公司（重整后现名五矿信任，节制下企业归并外贸金租构成的商誉以及部属子公司五矿本钱控股非统一。体具明

　　企华”）就买卖涉及的外贸金租股东全数权益价值进行了评估申请人委托北京中企华资产评估无限义务公司（以下简称“中，7）第1021号《评估演讲》并出具了中企华评报字（201。特征以及评估原则的要求中企华按照外贸金租的，种方式对外贸金租进行评估采用了收益法和市场法两。中其，法评估后采用收益，权益价值为 652外贸金租的股东全数,00万元000.，产账面值554与外贸金租净资,7万元比拟267.0，值97评估增,93万元732.，7.63%增值率1。法评估后采用市场，权益价值为 656外贸金租的股东全数,00万元800.，外贸与金

　　公司 联营企业 接收公家存款13 绵阳市贸易银行股份无限；期和持久贷款发放短期、中；内结算打点国；据贴现打点票；融债券刊行金；付、承销当局债券代剃头行、代办署理兑；府债券买卖政；拆借同业；办事及担保供给信用证；及代办署理安全营业代办署理收付款子；用资金的委托存贷款营业打点处所财务信用周转使；管箱营业供给保；准或有权上级行 授权创办的其他营业按划定经中国银行业监视办理委员会批；存款外汇，贷款外汇，汇款外汇，兑换外币，结算国际，业拆借外汇同，担保外汇，买卖外汇，结汇、售汇（对公、对私）营业资信查询拜访、征询、见证以及创办。限以许可证为准）（以上项目及期。核准的项目（依法须经，司银行营业、小我银行营业和金融市场营业 经相关部分核准后方可开展运营勾当） 公否

　　有资金投资控股金融机构五矿本钱控股以合法自，假注资、轮回注资的景象不具有对金融机构进行虚，机构资金的景象不具有抽逃金融。

　　遭到的上述三项行政惩罚对于演讲期内五矿信任，罚系由青海省银保监局作出鉴于：（1）该等行政处，中国证监会的行政惩罚的景象不属于比来十二个月内遭到过；案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案查询拜访的景象（2）该等行政惩罚不属于因涉嫌犯罪正被司法机关立；别为30万元、30万元和40万元（3）上述三项行政惩罚的金额分，净资产的比例仅为0.002%合计占申请人比来一年经审计，例较低所占比，、限制开展营业运营勾当、责令破产整理等景象且相关行政惩罚均不涉及暂扣或吊销许可证件，需之核准、许可、授权或存案被撤销等严峻后果未导致申请人、五矿信任合法存续或营业运营所，的持续运营形成严峻影响未对申请人、五矿信任；为性质来看（4）从行，银行业监视办理法》划定的情节出格严峻景象上述三项行政惩罚均不属于《中华人民共和国，局对实施银行业或安全业违法行为的单元作出的较大数额的罚款惩罚金额亦不属于《中国银保监会行政惩罚法子》划定的银保监；性程度来看从客观恶，勾当中因营业办理节制具有必然瑕疵所引致的事务上述三项行政惩罚均次要系五矿信任日常营业运营，违反相关法令律例划定的景象五矿信任客观上不具有居心；影响来看从社会，关事项进行排查五矿信任已对相，改正、整改并落实并就相关事项予以，严重人员伤亡、社会影响恶下等景象相关违法行为未导致严峻情况污染、，资者合法权益和社会公共好处的其他景象故上述三项行政惩罚不属于严峻损害投。此因，办理法子》划定的不得刊行优先股的景象上述三项行政惩罚不属于《优先股试点，理法子》等相关划定合适《优先股试点管。

　　年数据来历于外贸金租年度演讲注： 2019年-2021，贸金租2022半年度财政报表2022年半年度数据来自外，收入及其他营业收入三个报表项目金额合计数此中停业收入金额为手续费及佣金收入、利钱。贸金租2022年度预测数/22022年半年度预测数据为外。

　　、2021年12月31日及2022年6月 30日2019年12月31日、2020年12月31日，.62%、6.60%、6.64%及6.78%外贸金租融资租赁资产减值预备计提比例别离为5，法子》对贷款拨备率的根基要求2.5%均较着高于《贸易银行贷款丧失预备办理，监管要求合适行业。

　　面值 554租净资产账,7万元比拟267.0， 102评估增值,93万元532.，8.50%增值率1。作为外贸金租的最终评估结论最终选择了市场法评估成果。中其，将来收入预测及盈利环境如下收益法评估涉及的外贸金租：

　　环境鉴证演讲》（本分业字[2022]35313号）并经联席保荐机构及申请人律师核查确认按照本分国际会计师事务所（特殊通俗合股）出具的《五矿本钱股份无限公司上次募集资金利用，日上次募集资金利用环境具体如下申请人截至2021年12月31：

　　股公司相关办理划定对公司运营的影响5、请申请人弥补申明：（1）金融控，融控股公司的相关要求公司运营能否合适金。类营业能否为持（2）公司金融牌

　　期货停业收入高于收购日估计收入2019-2022半年度五矿，易期货后公司合作劣势逐步表现次要缘由是五矿期货接收归并经，鼎力成长公司营业近年来五矿期货，利钱收入增加较快所致手续费及佣金收入、。期货净利润低于收购日预测净利润2019-2022半年度五矿，基于2013年的时间点而进行的预测次要是因为收购时出具的评估演讲是。的扩大及行业合作的加剧跟着五矿期货营业规模，办理费用随之添加五矿期货的相关，013年其时预测所致现实费用大幅高于2。

　　司本次反馈看法答复演讲的全数内容本人已当真阅读五矿本钱股份无限公，、本公司的内核和风险节制流程领会演讲涉及问题的核查过程，尽责准绳履行核查法式确认本公司按照勤奋，记录、误导性陈述或者严重脱漏反馈看法答复演讲不具有虚假，完整性、及时性承担响应法令义务并对上述文件的实在性、精确性、。

　　会北京监管局 00800526 运营以下本外币营业：（一）融资租赁营业2 外贸金租 《中华人民共和国金融许可证》 中国银行安全监视办理委员；让融资租赁资产（二）让渡和受；类证券投资营业（三）固定收益；人的租赁包管金（四）接管承租；个月（含）以上按期存款（五）接收非银行股东3；同业拆借（六）；融机构告贷（七）向金；境外告贷（八）；理营业：（十）经济征询（九）租赁物变卖及处；准刊行金融债券（十一）经批；立项目公司开展融资租赁营业（十二）在境内保税地域设；产证券化营业（十三）资。7-07 -2021-0-

　　控股公司或金融机构4、已经投资金融，失败或严重违规行为负有严重义务对金融控股公司或金融机构运营。

　　商品期货经纪、金融期货经纪、资产办理、期货投资征询6 五矿期货无限公司 控股子公司 许可运营项目是：。理营业及风险办理营业 期货经纪营业、资产管否

　　集资金存放与现实利用环境的专项演讲及相关鉴证演讲3、查阅申请人发布的各年度按期演讲、审计演讲、募；

　　失的计提根据以及计提能否充实隆重的说二、申请人关于持久应收款资产减值损明

　　算、管理布局缺失、内部节制失效等影响履行股东权力和权利的景象3、中国五矿、五矿本钱不具有持久未现实开展营业、破产、破产清；担保、诉讼、仲裁或其他严重事项不具有可能严峻影响持续运营的。

　　告期五矿期货单体审计演讲停业收入口径连结分歧注1：上述拔取的评估演讲预测停业收入口径和报。

　　控股子公司 （一）融资租赁营业4 中国外贸金融租赁无限公司 ；让融资租赁资产（二）让渡和受；类证券投资营业（三）固定收益；人的租赁包管金（四）接管承租；个月（含）以上按期存款（五）接收非银行股东3；同业拆借（六）；融机构告贷（七）向金；境外告贷（八）；变卖及处置营业（九）租赁物；经济征询（十）。自主选择运营项目（市场主体依法，营勾当开展经；核准的项目依法须经，准的内容开展运营勾当经相关部分核准后依批；禁止和限制类项目标运营勾当不得处置国度和本市财产政策。租赁营业 ） 融资否

　　-2021年单体审计演讲及 2022年中期报表5、获取商誉减值测试所涉及的资产组 2019，演讲期内业绩和收购时预测数据进行比力领会其演讲期内运营环境并将标的资产。

　　会计师事务所（特殊通俗合股）出具的本分业字[2021]19897号、本分业字[2022]26642号《审计演讲》4、按照致同会计师事务所（特殊通俗合股）出具的致同审字（2020）第110ZA3388号《审计演讲》以及本分国际，会计年度持续盈利五矿本钱比来三个，1年归并口径净利润别离为 3252019年、2020年和 202,万元、444051.14,万元和417123.23,41万元383.。

　　号——金融东西确认和计量》的要求外贸金租按照《企业会计原则第22，减值的过程分为三个阶段将融资租赁资产发生信用。二阶段持久应收款针对第一阶段和第，表露、违约概率、违约丧失率及前瞻性调整因子等参数的减值模子确定减值预备计提金额外贸金租资产减值丧失计提政策具体如下：通过设置包罗单笔资产或资产组合的违约风险。中其，史过期迁移率确定违约概率按照历，汗青丧失率确定违约丧失率按照，势、货泉政策、利率市场等要素的合理估计及分析判断而前瞻性调整因子则是指外贸金租按照对宏观经济形，违约丧失率连系汗青，出的恰当估量与调整对将来违约丧失率作；段持久应收款针对第三阶，：对于已发生信用风险的融资租赁资产外贸金租资产减值丧失计提政策具体为，定减值预备计提金额通过个体认定来确，、已采纳的担保办法等一一评估单个合同预期将来可收到的现金流量即按照承租人、担保人的运营环境及资金情况、租赁物的变现能力，金额并据此确定减值计提比例合理估计其可能发生丧失的。

　　环境阐发及减值测试成果分析上述经停业绩实现，关的资产组不具有减值迹象申请人比来一期末与商誉相，生减值未发，充实隆重减值计提。

　　青海银保监局相关查询拜访工作（1）五矿信任积极共同，额缴纳了上述罚款按照要求及时、足。

　　金融期货经纪、资产办理、期货投资征询五矿期货的运营范畴为：商品期货经纪、。

　　集、基金发卖、特定客户资产办理、资产办理和中国证监会许可的其他营业12 安信基金办理无限义务公司 联营企业 许可运营项目是：基金募。户资产办理营业 公募基金营业和专否

　　险监视办理委员会青海监管局 01034271 资金信任1 五矿信任 《中华人民共和国金融许可证》 中国银行保；信任动产；产信任不动；券信任有价证；财富权信任其他财富或；司的倡议人处置投资基金营业作为投资基金或者基金办理公；融资、公司理财、财政参谋等营业运营企业资产的重组、购并及项目；门核准的证券承销营业受托运营国务院相关部；、资信查询拜访等营业打点居间、征询；保管箱营业代保管及；、租赁、投资体例使用固有财富以存放同业、拆放同业、贷款；他人供给担保以固有财富为；业拆借处置同；托受托机构特定目标信；买卖营业股指期货；理财营业受托境外；事股权投资营业以固有资产从；准的其他营业 2022-03-29 -法 律律例划定或银行业监视办理机构批-

　　加强了对政信营业的办理（3）五矿信任进一步，务展业指引与操作规范一是进一步完美政信业，和风控要求强化合规，在政信展业中的感化充实阐扬法令合规；资金贷款子目资金用处的审查二是在审批环节加强了对流动；目风险按期排查机制三是成立了政信项，现场查抄方案制定现场和非，托资金利用重点核查信，目方案要求严酷落实项，规风险办理切实强化合，责的留痕工作并做好尽职履，雷同违规问题避免再次呈现。

　　资金投资五矿本钱控股五矿本钱以合法自有，实在、靠得住资金来历，以及投资基金等体例投资五矿本钱控股的景象不具有以委托资金、债权资金等非自有资金，托持有五矿本钱控股股权的景象不具有委托他人或接管他人委。

　　托收到的行政惩罚决定书、罚款缴纳凭证1、查阅演讲期内申请人子公司五矿信；

　　易、就期货合约供给看法 期货经纪营业、投资征询营业 10 五矿金融办事无限公司 控股子公司 期货合约交否

　　托资不抵债因庆泰信，对庆泰信任进行评估上述重整方案并未，有债权后在了债原，接按照 1元/注册本钱增资新股东补足原注册本钱并直。预测的收入、盈利环境与现实环境的比力阐发因而五矿信任不涉及收购时按照收益法评估。期内演讲，入及盈利环境如下五矿信任的现实收：

　　初始确认后曾经发生信用减值申请人第三阶段持久应收款自，不确定性、或重整完毕尚在察看阶段的项目对应的持久应收款次要系汗青已过期、汗青过期展期后将来还款环境仍具有较大，风险相对较高其全体收受接管。目进行个体认定申请人对该类项，预期将来可收到的现金流按单个合统一一评估其，资产减值丧失并以此计提。告期末截至报，减值计提比例全体为79.31%申请人第三阶段持久应收款的资产，理、充实较为合，具原则相关划定合适新金融工。

　　告期内3、报，到期的持久应收款）金额较高公司持久应收款（含一年内。次要持久应收款对应项目环境请申请人弥补申明比来一期末，合同金额、回款时间及已回款金额等包罗项目名称、收款方、合同日期、，回款进度等能否合适预期回款时间、回款金额及；告期内违约、债权重组等环境连系次要买卖方信用环境及报，能否具有收受接管风险申明持久应收款，产减值丧失的持久应收款资计

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，合《试行法子》第八条划定的景象中国五矿、五矿本钱不具有不符。

　　证券公司另类投资子公司） - 99.7五矿金鼎投资无限公司 另类投资营业（6

　　见答复出具之日截至本反馈意，信任78.00%的股权五矿本钱控股持有五矿，3.21%的股权持有外贸金租9，9.76%的股权持有五矿证券9，9.00%的股权持有五矿期货9，四家分歧类型的金融机构五矿本钱控股间接控股。22年6月末截至 20，信任资产余额为 8五矿信任受托办理的,71亿元499.，过5超,0亿元00。

　　范畴为：资金信任五矿信任的运营；信任动产；产信任不动；券信任有价证；财富权信任其他财富或；司的倡议人处置投资基金营业作为投资基金或者基金办理公；融资、公司理财、财政参谋等营业运营企业资产的重组、购并及项目；门核准的证券承销营业受托运营国务院相关部；、资信查询拜访等营业打点居间、征询；保管箱营业代保管及；、租赁、投资体例使用固有财富以存放同业、拆放同业、贷款；他人供给担保以固有财富为；业拆借处置同；托受托机构特定目标信；买卖营业股指期货；理财营业受托境外；事股权投资营业以固有资产从；督办理机构核准的其他营业法令律例划定或银行业监。

　　惩罚的主管部分就部门行政惩罚出具的相关证明文件2、查阅相关行政惩罚根据的法令律例、作出行政；

　　见答复出具之日截至本反馈意，在“不得成为金融控股公司的控股股东或现实节制人”的下列景象五矿本钱控股的现实节制人中国五矿、控股股东五矿本钱均不存：

　　弥补申明并披露2、请申请人，股公司能否具有房地产营业上市公司及控股子公司和参，投入房地产的环境能否具有募集资金。律师颁发核查请保荐机构和意

　　见答复出具之日截至本反馈意，营企业的运营范畴及主停业务如下申请人及其控股子公司、合营或联：

　　五矿的审计演讲以及五矿本钱控股的审计演讲和财政报表3、查阅演讲期内申请人的按期演讲及审计演讲、中国；

　　、轮回注资金融机构3、已经虚假投资，公司或金融机构时或在投资金融控股，或虚假材料行为有供给虚假许诺。

　　题解答》第28条划定《再融资营业若干问，处置金融营业的持牌机构为金融机构外除人民银行、银保监会、证监会核准，机构均为类金融机构其他处置金融勾当的。资租赁、贸易保理和小贷营业等类金融营业包罗但不限于：融。

　　15-0001 天津天铁炼焦回租项目 26天津市新天钢炼焦化工无限公司 ZMZ-20,00 8000.,36 17396.,已过期并进行展期 按债权重组后最新展期合统一般回款 过期后603.64 2015-1-22 2028-12-20 ，团已进行债权重组承租人所属渤钢集，末重组完毕后2021年，还款刻日的展期外贸金租赐与其；环境尚具有不确定性因为承租人将来运营，性具有严重不确定性引致项目还款持续。.0070%

　　0063 扬子江航空回租项目第2单 40金鹏航空股份无限公司 ZMZ-2017-,00 15000.,72 24728.,期并进行展期 按破产重整后最新展期合统一般回款 截至演讲期末271.28 2017-8-9 2031-12-31 已逾，破产重整打算已施行完毕承租人所属海航集团的，续留债部门金额较大但按照合同商定后，中在租赁期后五年了偿还款时间较长且本金集，具有严重不确定性承租人还款环境。.00100%

　　权益价值评估值为 154五矿期货无限公司股东全数,02万元728.,值49评估增,66万元135.，6.53%增值率4。经易期货将来收入预测及盈利环境如下收益法评估涉及的五矿期货无限公司和：

　　年6月30日商誉账面价值（万元） 占全数商誉比（%） 能否减被投资单元名称或构成商誉的事项 初始商誉（万元） 2022值

　　2021年评估演讲及比来一期财政报表3、获取了外部评估师出具的2019-，并复核相关评估申明及数据评估专家独立性及胜任能力；

　　2年6月末截至202，减值预备余额408外贸金租持久应收款,64万元550.，例6.78%减值计提比，公司比力数据如下计提程度与同业业：

　　所述综上，营范畴及主停业务均不涉及房地产开辟与运营申请人及其控股子公司、合营或联营企业的经，产开辟运营相关营业天分相关企业均未取得房地，地产营业不具有房。

　　《试行法子》相关划定1、按照《决定》及，进行阐发与自查按照本身理解，设立金融控股公司的景象初步认定申请人属于该当。步评估经初，不合适《决定》及《试行法子》划定的环境申请人控股子公司五矿本钱控股暂不具有；

　　19-0117 邯郸矿业回租项目第3单 50冀中能源邯郸矿业集团无限公司 ZMZ-20,00 32000.,40 17529.,6 已过期并进行展期 展期后未严酷按照合同商定回款470.60 2020-2-26 2023-2-2，租人资金流动性呈现问题但已回款部门金额 承，年起多次过期自2020，况具有较大不确定性将来运营及还款情。.0060%

　　《试行法子》第六条划定按照《决定》第一条及，以上分歧类型金融机构申请人本色节制两个，金融机构不含贸易银行并满足“本色节制的，产规模不少于1金融机构的总资,资产的总规模不少于5000亿元或受托办理,元”的前提000亿，融控股公司该当设立金。时同，已具有本决定划定该当申请设立金融控股公司景象的《决定》第三条第（一）项划定：“本决定施行前，向中国人民银行申请设立金融控股公司该当自本决定施行之日起 12个月内。申请的过期未，办理机构、国务院证券监视办理机构提出的要求该当按照中国人民银行会同国务院银行安全监视，权或者转移现实节制权等办法”采纳让渡所控股金融机构的股。

　　联方浩繁2、关，通明或具有权属胶葛股权关系复杂、不，联系关系买卖恶意开展，联系关系关系恶意利用。

　　阐发性法式5、施行，行业数据对比包罗进行同，动及拨备计提的充实性进行评估对比来一期持久应收款的减值变。

　　期并进行展期 组后最新展期合统一般回款 团已进行债权重组集团无限公司 2016-0666 铁 回租项目第7单 ，末重组完毕后2021年，还款刻日的展期外贸金租赐与其；环境尚具有不确定性因为承租人将来运营，性具有严重不确定性引致项目还款持续。

　　资调集资金信任相关事项的通知》（银保监办发〔2019〕144号（2）上述被惩罚项目成立于《中国银保监会办公厅关于安全资金投，号文”）公布之前以下简称“144。144号文公布后2019年6月，方面一，高了信任资产的选择尺度五矿信任进一步明白并提，优良资产聚焦关心，宏观政策、财产政策和监管政策对于信任资金投向要求合适国度；要求及无效的信用增级放置明白资产端买卖敌手评级，资主体还款来历连结独立且须包管信用增级与融；五矿信任自动办理类各项营业指引要求同时要求所有信保合作项目均须满足；手具有严重负面舆情的一律不予开展对于资产具有合法合规问题、买卖对。方面另一，易方案设置和实施、中后期办理等焦点自动办理合同条目五矿信任在信保合作项目标信任文件中明白尽职查询拜访、交，工作记实保留履职，责、买者自傲”的办理要求实现信保合作项目“卖者尽，资事务办理类信任打算的环境未再发生过接管安全资金投。

　　上综，股试点办理法子》划定的不得刊行优先股的景象演讲期内五矿信任遭到行政惩罚不属于《优先，理法子》等相关划定合适《优先股试点管。

　　申请材料4、按照，誉金额14.11亿元比来一期末申请人商，易期货、五矿信任构成的商誉次要为收购外贸租赁、五矿经。的公司经停业绩请申请人连系标实

　　可证》 中国证监会 84M 证券经纪3 五矿证券 《运营证券期货营业许；资征询证券投；资勾当相关的财政参谋与证券买卖、证券投；自营证券；产办理证券资；融券融资；基金发卖证券投资；融产物代销金；21-08-20 -证券承销与保荐 20-

　　子公司 实业、高新手艺财产的投资2 五矿本钱控股无限公司 控股；托办理资产受；术开辟高新技；筹谋投资；办理征询企业运营；投资办理投资及；、参谋办事投资征询。自主选择运营项目（市场主体依法，营勾当开展经；核准的项目依法须经，准的内容开展运营勾当经相关部分核准后依批；禁止和限制类项目标运营勾当不得处置国度和本市财产政策。资营业 ） 投否

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，合《试行法子》第十一条划定的情中国五矿、五矿本钱不具有不符形

　　保监会（局）、证监会核准处置金融营业的持牌机构五矿信任、外贸金租、五矿证券及五矿期货均为银。

　　营业（证券公司私募投资基金子公司） - 99.7五矿金通股权投资基金办理无限公司 私募股权投资6

　　营业、资产办理营业及风险办理营业五矿期货的主停业务包罗期货经纪。中其，品期货经纪和金融期货经纪期货经纪营业次要包罗商，公司五矿财产金融开展风险办理营业由其子，生品营业、做市营业、其他与风险办理办事相关的营业具体次要处置基差商业、仓单办事、合作套保、场外衍。

　　《优先股试点办理法子》划定的不得刊行优先股的景象2、演讲期内五矿信任遭到的三项行政惩罚事项不属于，理法子》等相关划定合适《优先股试点管。

　　人弥补申明1、请申请，到的行政惩罚及响应采纳的整改办法环境申请人及子公司在演讲期内近36个月受，先股试点办理法子》等相关景象能否合适《优相

　　矿本钱焦点主业凸起2、中国五矿、五，力雄厚本钱实，构动机纯正投资金融机，金融业的贸易打算已制定合理的投资，融业扩张的景象不具有盲目向金。

　　年数据来历于公司各年度演讲注：2019年-2021，信任归并口径半年度报表数据2022半年度数据来自五矿。

　　表可知由上，的运营范畴均不含有房地产开辟相关表述申请人及其控股子公司、合营或联营企业，及房地产相关营业主停业务亦不涉。

　　年数据来历于五矿期货年度演讲注 2：2019年-2021，矿期货2022半年度财政报表2022年半年度数据来自五，货及经易期货2022年度预测数/22022年半年度预测数据为五矿期。

　　货经纪、金融期货经纪、资产办理、期货投资征询 2021-05-25 -4 五矿期货 《运营证券期货营业许可证》 中国证监会 830 商品期-

　　公开消息4、查询，风险、偿付能力等进行领会对承租人及包管人等的信用，能否与公开消息分歧复核办理层的评估；

　　13年20，）采用收益法、市场法和资产根本法（成本法）开元资产评估无限公司（以下简称“开元资产”，和五矿期货无限公司的股东全数权益于2013年10月31日的市场价值进行了评估对五矿期货无限公司拟接收归并经易期货经纪无限公司所涉及的经易期货经纪无限公司，71号）、《五矿期货无限公司拟接收归并经易期货经纪无限公司涉及的五矿期货无限公司股东全数权益价值评估演讲》（开元评报字〔2013〕183号）并别离出具了《五矿期货无限公司拟接收归并经易期货经纪无限公司涉及的经易期货经纪无限公司股东全数权益价值评估演讲》（开元评报字〔2013〕1。评估成果作为最终评估结论开元资产最终以收益法的，13年10月31日截至评估基准日20，益价值评估值为56经易期货股东全数权,15万元126.，值30评估增,92万元013.，4.94%增值率11。

　　资产组评估值以及可收回金额进行阐发演讲期内申请人按照年度对商誉相关的。含商誉资产组合账面价值进行比力申请人将资产组可收回金额和包，值高于账面价值则未发生减值如商誉相关资产组可收受接管价，要计提减值反之则需。各完全年度演讲期内，试成果如下各资产组测：

　　有资产进行高新手艺财产及其他实业投资1 五矿本钱股份无限公司 - 以自；征询投资；托贷款、发放贷款等国度金融监管及财务信用营业）资产受托办理（不得处置接收存款、集资收款、受；术开辟高新技；筹谋企业；办理征询企业运营。核准的项目（依法须经，展运营勾当） 控股平台经相关部分核准后方可开，经停业务 不具有现实否

　　务以售后回租营业为主外贸金租的融资租赁业，赁营业为辅以间接租，设备、轨道交通、洁净能源、健康财产等营业投放范畴包罗大型配备制造、根本。

　　见答复出具日截至本反馈意，五矿期货的次要营业天分环境如下五矿信任、外贸金租、五矿证券、：

　　矿本钱重整原庆泰信任投资无限公司1 五矿信任 2010.10 五，买日于购，允价值份额之差额2.35亿元确认为商誉五矿本钱控股将归并成本与可辨认净资产公。业绩承不涉及诺

　　（以下简称“外贸金租”）运营租赁营业申请人子公司中国外贸金融租赁无限公司，务发生的应收融资租赁款持久应收款次要系租赁业。证应收融资租赁款质量为防备营业风险并保，善的风险及营业办理轨制外贸金租制定了较为完，理、资产办理等各个环节对项目质量施行把控在租赁营业立项、尽职查询拜访、审批、租后管。准入方面在客户，的客户准入指引划定外贸金租制定了严酷，业、运营稳健且业绩优良的上市公司以及地域/行业龙头企业等其开展租赁营业的方针客户一般为信用评级较高的大型国有企，低客户、严禁介入违约客户并明白审慎介入信用评级较。年6月30日截至2022，级均在AA-至AAA之间（截至2022年8月31日外贸金租应收融资租赁款本金余额前十名的项目客户评，客户评级已提拔至AA+至AAA之间）应收融资租赁款本金余额前十名的项目，生过期均未发，与预期分歧且回款环境，手方信用环境全体较好即申请人租赁营业对。

　　9年下半年起（4）201，去通道监管导向五矿信任响应，信通道营业遏制新增银，量项目对存，务准绳上到期清理做到存量通道业，期或续作不予展，类项目提前竣事清理并激励有前提的通道，道营业规模持续压降通。

　　伙）出具的本分业字[2020]2417按照本分国际会计师事务所（特殊通俗合9

　　赁竣事日期 过期环境 回款时间及回款进度环境 承租人违约、债权重组等环境 减值计提比收款方 合同号 项目名称 合同初始本金 累计收受接管本金金额 本金余额 租赁起始日期 租例

　　矿期货及其子公司的工商档案、营业许可证书等相关材料6、查阅五矿信任、外贸金租、五矿证券及其子公司、五；

　　申请人的具体影响为阐发上述划定对，股无限公司（以下简称“五矿本钱控股”）作为自查主体申请人以间接持有金融机构股权的全资子公司五矿本钱控，第一条、第二条比照《决定》，第十二条进行了审慎自查《试行法子》第六条至。步评估经初，试行法子》及《决定》划定的环境五矿本钱控股暂不具有不合适《，环境如下具体自查：

　　无注释（本页，行优先股申请文件反馈看法答复》之签章页为《关于五矿本钱股份无限公司非公开辟）

　　果显示测试结，关的资产组可收受接管价值高于账面价值申请人于演讲期内每岁暮与商誉相，生减值未发。测试的法式和要求上述相关商誉减值，及《会计监管风险提醒第8号商誉减值》合适《企业会计原则第8号资产减值》以，合法无效测试成果，资产组商誉于演讲期内未发生减值五矿期货、五矿信任、外贸金租。

　　为信任营业和固有营业五矿信任的次要营业分。托公司作为受托人信任营业是指信，受托的货泉资金或其他财富进行办理按照委托人的志愿以信任公司表面对，手续费的营业并从中收取。、证券市场、金融机构及工商企业等范畴信任资产次要投向根本设备扶植、房地产。用自有资金开展的营业固有营业指信任公司运，、贷款、同业拆借、融资租赁和金融股权投资等包罗但不限于采办股票、债券、基金、信任产物。

　　严重违法违规记实或严重不良信用记实2、中国五矿、五矿本钱比来三年无；正在被查询拜访或处于整改期间没有因涉嫌严重违法违规；负有严重义务未逾三年的景象不具有对所投资企业运营失败；、科罚施行完毕未逾五年的景象不具有因居心犯罪被判处科罚。

　　0106 华熙矿业回租项目第2单 31华熙矿业无限公司 ZMZ-2017-,00 7240.,77 24049., 已过期并进行展期 按照最新展期合统一般回款 过期后190.23 2018-1-2 2032-10-2，21年完成重组承租人于20，还款刻日优惠申请人赐与其，款调整为季度还款还款周期由月还；史多次延期可是项目历，严重不确定性还款环境具有。.0065%

　　答复出具之日截至本反馈，目均无过期、违约、债权重组等环境申请人第一阶段持久应收款对应的项，信用风险未显著添加自初始确认后承租方，回款进度等均合适预期回款时间、回款金额及，款的全体收受接管风险较低即第一阶段持久应收。金融东西原则相关划定申请人已严酷按照新，款的预期信用丧失环境连系第一阶段持久应收，提资产减值丧失充实、合理计，比例为1.99%全体减值预备计提。

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，合《试行法子》第十条划定的景象中国五矿、五矿本钱不具有不符。

　　矿本钱公司管理规范3、中国五矿、五，组织架构清晰股权布局和，构通明股东结，力达标办理能，理和内部节制机制具有无效的风险管。

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，《试行法子》第九条的划定的景象中国五矿、五矿本钱不具有不合适。

　　14年20，经纪无限公司（以下简称“经易期货”）五矿期货非统一节制下接收归并经易期货。并和谈按照合，集团无限公司持有的经易期货47.00%股权五矿期货的独一股东五矿本钱控股受让经易控股，和现金 5亿元人民币向五矿期货增资并以持有的经易期货47.00%股权，无限公司以其合计持有的经易期货53.00%股权向五矿期货增资经易控股集团无限公司、经易金业无限义务公司及久勋（北京）征询。闭幕登记经易期货，户资产、员工等均由存续方五矿期货领受和承继经易期货的全数资产、欠债、权力和权利、客。买日于购，价值份额之差额 2.76亿元确认为商誉五矿期货将归并成本与可辨认净资产公允。

　　司本次反馈看法答复演讲的全数内容本人已当真阅读五矿本钱股份无限公，、本公司的内核和风险节制流程领会演讲涉及问题的核查过程，尽责准绳履行核查法式确认本公司按照勤奋，记录、误导性陈述或者严重脱漏反馈看法答复演讲不具有虚假，完整性、及时性承担响应法令义务并对上述文件的实在性、精确性、。

　　-2021年度演讲及2022年半年度演讲注：上表中数据来历于同业业公司2019，021年度及2022年半年度归并口径数据外贸金租数据来历于五矿本钱2019-2。

　　本钱的全资控股子公司五矿本钱控股为五矿，矿本钱、现实节制报酬中国五矿五矿本钱控股的控股股东为五，金融机构均为非。

　　五矿本钱、现实节制报酬中国五矿2、五矿本钱控股的控股股东为，东、现实节制人诺言优良五矿本钱控股的控股股，院决定和《试行法子》的相关划定合适相关法令、行政律例、国务。

　　司本次反馈看法答复演讲的全数内容本人已当真阅读五矿本钱股份无限公，、本公司的内核和风险节制流程领会演讲涉及问题的核查过程，尽责准绳履行核查法式确认本公司按照勤奋，记录、误导性陈述或者严重脱漏反馈看法答复演讲不具有虚假，完整性、及时性承担响应法令义务并对上述文件的实在性、精确性、。

　　公司经停业绩实现环境二、申请人连系标的，及减值计提的充实隆重性的说就商誉能否具有减值迹象以明

　　余额 租赁起始日期 租赁竣事日期 过期天数 回款时间及回款进度情收款方 合同号 项目名称 合同初始本金 累计收受接管本金金额 本金况

　　辖市内运营下列营业（法定安全营业除外）：（一）人寿安全、健康安全和不测危险安全等安全营业14 工银安盛人寿安全无限公司 联营企业 上海市行政辖区内及已设立分公司的省、自治区、直；务的再安全营业（二）上述业。核准的项目【依法须经，险和不测危险安全等安全营业以及上述营业的再安全营业 经相关部分核准后方可开展运营勾当】 人寿安全、健康保否

　　上综，见答复出具之日截至本反馈意，银保监局相关查询拜访工作五矿信任积极共同青海，足额缴纳了罚款按照要求及时、，述被惩罚事项进行了整改并采纳了一系列办法对上。

　　申请材料4、按照，誉金额14.11亿元比来一期末申请人商，易期货、五矿信任构成的商誉次要为收购外贸租赁、五矿经。司经停业绩实现环境请申请人连系标的公，具有减值迹象申明商誉能否，充实隆重性减值计提的。

　　余额 租赁起始日期 租赁竣事日期 过期天数 回款时间及回款进度情收款方 合同号 项目名称 合同初始本金 累计收受接管本金金额 本金况

　　表可知由上，2年6月末截至202，一年以内到期）余额 6申请人持久应收款（含,220,62万元055.，额 408减值预备余,64万元550.，账面价值5持久应收款,136,99万元504.。余额占比74.51%此中一阶段持久应收款，比19.93%二阶段余额占，比5.56%三阶段余额占，构较合理全体结。

　　划定：“上市公司存鄙人列景象之一的《优先股试点办理法子》第二十五条，个月内遭到过中国证监会的行政惩罚不得刊行优先股：（二）比来十二；或涉嫌违法违规正被中国证监会立案查询拜访（三）因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查；、诉讼、仲裁、市场严重质疑或其他严重事项（六）具有可能严峻影响公司持续运营的担保；益和社会公共好处的其他景象（八）严峻损害投资者合法权。”

　　告期内3、报，到期的持久应收款）金额较高公司持久应收款（含一年内。次要持久应收款对应项目环境请申请人弥补申明比来一期末，合同金额、回款时间及已回款金额等包罗项目名称、收款方、合同日期、，回款进度等能否合适预期回款时间、回款金额及；告期内违约、债权重组等环境连系次要买卖方信用环境及报，能否具有收受接管风险申明持久应收款，值丧失的计提根据持久应收款资产减，充实隆重计提能否。

　　年6月30日截至2022，金余额前十大项目环境具体如下申请人第二阶段持久应收款本：

　　范畴为：证券经纪五矿证券的运营；资征询证券投；资勾当相关的财政参谋与证券买卖、证券投；自营证券；产办理证券资；融券融资；基金发卖证券投资；融产物代销金；销与保荐证券承。

　　上综，务为金融类营业申请人主停业，务、证券营业、期货营业四个板块按行业分为信任营业、融资租赁业，证监会核准处置金融营业的持牌机构相关子公司均为银保监会（局）、。为持牌类金融营业申请人金融类营业，问答中的类金融营业不属于再融资监管。

　　数据可见由上述，信任资不抵债收购前庆泰，及利润环境较收购时成长优良被申请人收购后五矿信任运营，誉减值迹象不具有商。

　　务为金融类营业申请人主停业，务、证券营业、期货营业四个板块按行业分为信任营业、融资租赁业，矿证券及五矿期货四家子公司运营别离由五矿信任、外贸金租、五，、证监会核准处置金融营业的持牌机构上述四家子公司均为银保监会（局）。

　　施行核阅法式3、拔取样本，包管人的偿付能力出格关心承租人及；的可收回及可变现性能否在合理范畴内连系市场环境阐发办理层预估的租赁物；金额及时点估量的合理性复核其将来估计现金流；

　　的按期演讲以及姑且演讲1、查阅申请人公开披露，额商誉构成的缘由领会演讲期内大；

　　所列示商誉进行减值评估申请人于每岁暮对报表，（2020年度和 2021年度）对申请人商誉减值测试成果进行复核年报审计师致同会计师事务所（2019年度）和本分国际会计师事务所。2020年度2019-，矿信任和外贸金租构成商誉对应的资产组可收受接管金额进行了评估申请人礼聘北京中企华资产评估无限义务公司对五矿期货、五，号、中企华评报字（2021）第6115号评估演讲并别离出具了中企华评报字（2020）第1088。1年度202，五矿信任和外贸金租构成商誉对应的资产组可收受接管金额进行了评估申请人礼聘沃克森(北京)国际资产评估无限公司对五矿期货、，（2022）第582号、沃克森国际评报字（2022）第581号评估演讲并别离出具沃克森国际评报字（2022）第 583号、沃克森国际评报字。

　　严酷落实监管政策要求（3）五矿信任将继续，自动合规认识进一步强化，文化根底夯实合规；怀、四个确保”的风险观深切贯彻落实“四个常，险底线、对峙合规运营强化义务担任、筑牢风，康可持续成长鞭策公司健。

　　青海银保监局相关查询拜访工作（1）五矿信任积极共同，额缴纳了上述罚款按照要求及时、足。

　　及申请人律师核查经联席保荐机构，业均未持有房地产开辟运营相关营业天分申请人及其控股子公司、合营或联营企。

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，二条、《试行法子》第七条划定的景象五矿本钱控股不具有不合适《决定》第。

　　期内演讲，信用丧失为根本申请人以预期，行计量：持久应收款自初始确认后信用风险未显著添加的对于处于分歧阶段的持久应收款的预期信用丧失别离进，一阶段处于第，期信用丧失计量丧失预备按照将来12个月内的预；已显著添加但尚未发生信用减值的持久应收款自初始确认后信用风险，二阶段处于第，预期信用丧失计量丧失预备按照该东西整个存续期的；后曾经发生信用减值的持久应收款自初始确认，三阶段处于第，预期信用丧失计量丧失预备按照该东西整个存续期的。2年6月末截至202，段的余额及减值预备余额具体如下申请人持久应收款对应分歧减值阶：

　　9-0026 义马煤业回租项目第3单 50义马煤业集团股份无限公司 ZMZ-201,00 24000.,70 25350.,6 已过期并进行展期 按照展期后合统一般回款 已过期649.30 2019-4-26 2026-6-2，2年5月对租赁合同进行变动展期为化解项目风险两边协商于202，付金额大幅降低展期后各期偿，同尚未过期展期后合，仍具有严重不确定性但承租人运营及还款。.0070%

　　面价值 可收回金额 含商誉资产组账面价值 可收回金含商誉资产组账面价值 可收回金额 含商誉资产组账额

　　别申明如无特，无限公司非公开辟行优先股募集仿单》中不异的寄义本反馈看法答复中的相关用语具有与《五矿本钱股份。

　　派司证券公司五矿证券为全，证券买卖与投资、资产办理和信用营业等次要处置证券经纪、证券承销与保荐、。指代办署理买卖证券营业证券经纪营业次要，托代客户买卖有价证券等即证券公司接管客户委，根基的一项营业是证券公司最。融产物、期货引见经纪商营业等此外证券经纪营业还包罗代销金。向机构客户供给企业金融办事证券承销与保荐营业次要是指，并购重组、其他财政参谋和金融立异办事等包含股票承销与保荐、债券承销、新三板、。卖证券买卖所挂牌买卖的证券以及中国证监会认定的其他证券的行为自停业务是指证券公司为获取利润利用自有资金及合法筹集的资金买。券公司作为资产办理人资产办理营业是指证，客户签定资产办理合同按照相关法令、律例与，体例、前提、要求及限制按照资产办理合同商定的，进行运营运作对客户资产，融产物投资办理办事的行为为客户供给证券及其他金。务及商定购回式证券买卖营业等本钱中介型营业信用营业包罗融资融券营业、股票质押式回购业。

　　信任遭到的三项行政惩罚1、对于演讲期内五矿，办法及时进行了整改五矿信任已采纳各项；景象外除上述，子公司不具有其他行政惩罚演讲期内申请人及其控股；

　　环境现，具有减值迹象申明商誉能否，充实隆重性减值计提的。.......... 2............3

　　矿本钱控股 100%股权5、五矿本钱间接持有五，股5%以上股份的天然人不具有持有五矿本钱控。

　　公司 一般运营项目是：证券经纪3 五矿证券无限公司 控股子；券投资勾当相关的财政参谋营业证券投资征询和与证券买卖、证；金发卖营业证券投资基；证券资产办理营业证券承销 营业和；停业务证券自；券营业融资融；产物营业代销金融；供两头引见营业为期货公司提；保荐证券。券自停业务、资产办理营业、信用营业等 证券经纪营业、证券承销与保荐业 务、证否

　　公司设立和变动办事指南》要求按照中国人民银行《金融控股，出申请设立金融控股公司前申请人向中国人民银行提，同意设立金融控股公司的批复文件需取得主管部分国务院国资委关于。见答复出具之日截至本反馈意，院国资委的前置审批申请人暂未取得国务，交设立金融控股公司的申请故仍未向中国人民银行提。院国资委相关部分进行积极沟通申请人已就该申请事项与国务，得相关批复文件后待政策明白并取，银行提交设立金融控股公司的申请将按照相关要求及时向中国人民。

　　所述综上，见答复出具之日截至本反馈意，合《试行法子》第十二条划定的环境五矿本钱、五矿本钱控股不具有不符。

　　书/批文编号 许可内容 发证时间 无效期序号 公司名称 证书名称 发证机关 证限

　　表可知由上，各期末演讲期，赁无限公司（非持牌的融资租赁公司）和江苏金融租赁股份无限公司外贸金租融资租赁资产减值预备计提比例高于同业业公司中航国际租，昆仑金融租赁无限义务公司差别不大且与同属央企控股金融租赁公司的。此因，环境与同业业公司对比不具有较着差别申请人持久应收款资产减值丧失计提，账预备计提隆重、充实申请人持久应收款坏，请人现实运营环境合适行业特征及申。

　　人弥补申明1、请申请，遭到的行政惩罚及响应采纳的整改办法环境申请人及子公司在演讲期内近 36个月，试点办理法子》等相关划定相关景象能否合适《优先股。师颁发核查看法请保荐机构和律。

　　子公司五矿信任、外贸金租、五矿证券和五矿期货增资1 2017年刊行股份采办资产并募集配套资金 对，以及弥补流动资领取中介费用金

　　-0082 永煤股份回租项目第2单 50永煤集团股份无限公司 ZMZ-2017,00 31000.,00 19000.,9-8 已过期并进行展期 按照最新展期合同000.00 2017-9-8 2026-，属河南能源化工集团债权危机影响截至演讲期末尚未到回款期 受所，岁暮初次过期后承租人2020，以多次展期外贸金租予；次展期后比来一，资金严重情况承租人仍处于，款频次降低且承租人还，金额较小前期还款，具有严重不确定性将来还款持续性。.0070%

　　誉未发觉减值迹象演讲期内申请人商，值测试的法式和结论申请人相关商誉减，《会计监管风险提醒第 8号—商誉减值》的要求合适《企业会计原则第 8号—资产减值》以及，提严重商誉减值环境我们未发觉应提未。

　　司、五矿期货及其子公司的营业范畴及现实运营环境7、领会五矿信任、外贸金租、五矿证券及其子公。

　　立于2019年8月2日（2）上述被惩罚项目成，模5亿元信任规，刊行分期，跨越 2年各期刻日不，资无限义务公司发放信任贷款信任资金用于向宁乡市双资投，性资金需求弥补其流动。实具有调用资金的景象后五矿信任在核实告贷人确，1日颁布发表贷款提前到期已于2021年7月，人提前还款要求告贷，7月14日提前竣事并清理该项目亦已于2021年。

　　十条划定：“房地产开辟企业是以营利为目标《中华人民共和国城市房地产办理法》第三，发和运营的企业处置房地产开。》第二条划定：“房地产开辟运营”《城市房地产开辟运营办理条例，有地盘长进行根本设备扶植、衡宇扶植是指房地产开辟企业在城市规划区内国，者发卖、出租商品房的行为并让渡房地产开辟项目或。房地产开辟企业该当按照本划定申请审定企业天分品级”《房地产开辟企业天分办理划定》第三条划定：“。书（以下简称天分证书）的企业未取得房地产开辟天分品级证，产开辟经停业务不得处置房地。”

　　、监事和高级办理人员的任职前提由中国人民银行划定”3、按照《试行法子》第二十一条“金融控股公司的董事，、具有优良的操行声誉、从业记实、守法合规记实及多年办理工作经验目前五矿本钱控股的董事、监事和高级办理人员无严重违法违规环境。

　　16-0028 轧三钢铁回租项目第5单 19天津冶金集团轧三钢铁无限公司 ZMZ-20,76.10 19674.00 ,已过期并进行展期 按债权重组后最新展期合统一般回款 过期后597.90 2016-4-15 2028-12-20 ，团已进行债权重组承租人所属渤钢集，末重组完毕后2021年，还款刻日的展期外贸金租赐与其；环境尚具有不确定性因为承租人将来运营，性具有严重不确定性引致项目还款持续。.0085%

　　、做市营业、其他与风险办理办事相关的营业（期货公司风险办理子公司） - 99.0五矿财产金融办事（深圳）无限公司 基差商业、仓单办事、合作套保、场外衍生品营业0

　　事项和申请人办理层进行沟通5、就设立金融控股公司相关，具的申明文件并取得公司出；

　　集资金净额拟全数用于了偿有息欠债申请人本次非公开辟行优先股的募，投入房地产的景象不具有将募集资金。

　　期内演讲，加的项目对应的持久应收款列入第二阶段申请人将部门运营承压、信用风险显著增，续期的预期信用丧失计量丧失预备按照项目持有持久应收款整个存。答复出具之日截至本反馈，目均无过期、违约、债权重组等环境申请人第二阶段持久应收款对应的项，回款进度等均合适预期回款时间、回款金额及，风险较低全体收受接管。金融东西原则相关划定申请人已严酷按照新，款的预期信用丧失环境连系第二阶段持久应收，提资产减值丧失充实、合理计，比例为4.50%全体减值预备计提。

　　告》、外贸金租2019年-2021年度演讲及2022年的中期报表按照上述中企华出具的中企华评报字（2017）第1021号《评估报，绩和预测盈利差别环境如下演讲期表里贸金租现实业：

　　营项目是：处置法令律例及监管划定答应的投资营业8 五矿金鼎投资无限公司 控股子公司 许可经。资营业 另类投否

　　号《评估演讲》及五矿期货2019-2021年度演讲及2022年的中期报表按照上述开元资产出具的开元评报字〔2013〕183号和〔2013〕171，绩和预测盈利差别环境如下演讲期内五矿期货现实业：

　　述阐发连系前，试行法子》及《决定》划定的环境五矿本钱控股暂不具有不合适《。

　　公司上次募集资金利用环境鉴证演讲》（本分业字[2022]35313号）4、查阅本分国际会计师事务所（特殊通俗合股）出具的《五矿本钱股份无限；

　　与国务院国资委相关部分进行积极沟通3、申请人已就申请金融控股公司事项，批复文件后待取得相关，银行提交设立金融控股公司的申请将按照相关要求及时向中国人民；

　　：（一）融资租赁营业外贸金租的运营范畴为；让融资租赁资产（二）让渡和受；类证券投资营业（三）固定收益；人的租赁包管金（四）接管承租；3个月（含）以上按期存款（五）接收非银行股东 ；同业拆借（六）；融机构告贷（七）向金；境外告贷（八）；理营业：（十）经济征询（九）租赁物变卖及处；准刊行金融债券（十一）经批；立项目公司开展融资租赁营业（十二）在境内保税地域设；产证券化营业（十三）资。

　　据能够看出从上述数，半年度收入低于收购时预测收入外贸金租2021年及2022，和监管政策等多重要素影响次要是近期受宏观经济形势，益率呈全体下降趋向外贸金租新签合同收。近年来可是，程度持续提拔外贸金租盈利，融资渠道、深挖银企合作一方面是因为鼎力拓展，融资成本合理降低，持续加强风险管控另一方面是因为，准入尺度提高客户。022半年度收入低于收购时预测收入因而虽然外贸金租 2021年及2，益法预测的盈利值但净利润高于收。

　　方资产办理股份无限公司让渡外贸金租 40.00%股权3 外贸金租 2017.7 五矿本钱控股参与中国东，买日于购，允价值份额之差额 9.01亿元确认为商誉五矿本钱控股将归并成本与可辨认净资产公。业绩承不涉及诺

　　10月9日2019年，罚决定书》（青银保监罚决字〔2019〕28号）青海银保监局向五矿信任出具《青海银保监局行政处，职办理不到位因五矿信任尽，用于收购地盘导致信任资金，监视办理法》第四十六条的划定按照《中华人民共和国银行业，人民币30万元的行政惩罚决定对五矿信任作出罚款。

　　户台账及减值明细清单2、获取持久应收款客，减值阶段划分及计提进行复查对其回款环境、过期环境以及；

　　企业的运营范畴、主停业务均不涉及房地财产（一）申请人及其控股子公司、合营或联营务

　　或联营企业的停业执照、公司章程等文件1、查阅申请人及其控股子公司、合营；

　　上综，后运营及利润环境总体优良五矿期货接收归并经易期货，商誉减值迹象不具有显著。

　　无限公司 控股子公司 投资办理7 五矿金通股权投资基金办理；办理股权投资基金股权投资、受托；评估、会议征询、等需经专项审批的营业财政征询（不得开展审计、验资、查账、，、查账演讲、评估演讲等文字材料）不得出具响应的审计演讲、验资演讲。自主选择运营项目（市场主体依法，营勾当开展经；核准的项目依法须经，准的内容开展运营勾当经相关部分核准后依批；禁止和限制类项目标运营勾当不得处置国度和本市财产政策。权投资营业 ） 私募股否

　　和2017年2月16日2017年1月25日，会议和2017年第一次姑且股东大会申请人召开第六届董事会第三十四次，份无限公司让渡外贸金租40.00%股权项目标摘牌、竞价同意通过全资子公司五矿本钱控股参与中国东方资产办理股，买外贸金租40.00%股权由五矿本钱控股以现金体例购。7月14日2017年，收购外贸金租40.00%股权的同意批复外贸金租收到原中国银监会就五矿本钱控股。此至，金租90.00%股权五矿本钱控股持有外贸，制下企业归并构成非统一控。买日于购，允价值份额之差额9.01亿元确认为商誉五矿本钱控股将归并成本与可辨认净资产公。

　　期内演讲，信任遭到三项行政惩罚申请人控股子公司五矿，景象外除该等，子公司不具有其他行政惩罚演讲期内申请人及其控股。行政惩罚环境具体如下五矿信任遭到的三项：

　　矿作为央企1、中国五，公司具有优良的信用记实和社会声誉控股股东五矿本钱作为央企部属上市。

　　网（）、中华人民共和国生态情况部 （）、国度外汇办理局（）、中国期货业协会（）、中国证券投资基金业协会（）、中国证券业协会（）、中华人民共和国应急办理部（）等网站4、登录中国证券监视办理委员会 （）、中国银行安全监视办理委员会 （）、上海证券买卖所 （）、深圳证券买卖所（）、国度企业信用消息公示系统（）、中国施行消息公开，内行政惩罚环境进行公开查询就申请人及其子公司演讲期。